Giới chức Mỹ vừa công bố cáo buộc hình sự trong một vụ rửa tiền quy mô lớn, cho thấy tiền mã hóa ngày càng được tích hợp sâu vào các mạng lưới tội phạm tài chính xuyên quốc gia. Một công dân Venezuela bị cáo buộc đã vận hành hệ thống luân chuyển gần 1 tỷ USD qua cả crypto lẫn ngân hàng truyền thống để che giấu dòng tiền.
Cáo buộc hình sự tại Virginia
Theo thông tin từ U.S. Attorney’s Office for the Eastern District of Virginia, công dân Venezuela Jorge Figueira (59 tuổi) bị cáo buộc đứng sau một mạng lưới rửa tiền quy mô lớn.
Đơn khiếu nại hình sự được nộp tại tòa án liên bang ở Alexandria, bang Virginia, cáo buộc Figueira âm mưu rửa tiền thông qua cấu trúc được thiết kế để xử lý khối lượng rất lớn mà không gây chú ý.
Crypto là “trạm trung chuyển”, không phải đích đến
Theo điều tra, tiền mã hóa không phải là điểm cuối của dòng tiền.
Cơ quan chức năng cho biết các khoản tiền được chuyển vào crypto, chia nhỏ qua nhiều ví, thực hiện nhiều vòng giao dịch, rồi chuyển tới các nhà cung cấp thanh khoản.
Sau đó, tài sản được quy đổi trở lại USD và đưa vào các tài khoản ngân hàng liên quan đến mạng lưới.
Chu trình này lặp lại nhiều lần, tạo ra “mê cung” giao dịch nhằm giữa tiền và nguồn gốc ban đầu.
Theo Federal Bureau of Investigation (FBI), phân tích cho thấy khoảng 1 tỷ USD giao dịch crypto đã đi qua các ví bị nghi liên quan đến vụ việc.
Các giao dịch này bao gồm hàng chục lần di chuyển qua nhiều khu vực pháp lý, cho thấy đây là một chiến dịch có tầm vóc quốc tế, không chỉ giới hạn trong nước Mỹ.
The U.S. DOJ charged Venezuelan national Jorge Figueira with conspiring to launder around $1 billion in illicit funds through bank accounts, crypto exchanges, and private wallets. The probe, supported by the FBI, alleges extensive crypto-based transfers to conceal fund origins.…
— Wu Blockchain (@WuBlockchain) January 16, 2026
Điểm đến rủi ro cao làm dấy lên lo ngại
Công tố viên cho biết phần lớn tiền đầu vào xuất phát từ các nền tảng giao dịch tiền mã hóa.
Trong khi đó, các khoản tiền đầu ra được phân bổ tới nhiều người nhận tại Mỹ và nước ngoài. Một số điểm đến bị xếp vào nhóm rủi ro cao về tội phạm tài chính, gồm Colombia, Trung Quốc, Panama và Mexico.
Theo phía công tố, mô hình dòng tiền này nhằm giảm khả năng bị phát hiện và làm phức tạp hợp tác quốc tế giữa các cơ quan quản lý và thực thi pháp luật.
Jorge Figueira bị truy tố với tội danh âm mưu rửa tiền, có thể đối mặt mức án tối đa 20 năm tù theo luật liên bang Mỹ. Mức phạt cụ thể sẽ do thẩm phán quyết định dựa trên hướng dẫn tuyên án và diễn biến xét xử.
Dù vụ án đang ở giai đoạn đầu, giới quan sát nhận định đây là tín hiệu mạnh cho thấy Mỹ đang tăng cường truy quét các mạng lưới kết hợp crypto với tài chính truyền thống, thay vì chỉ nhắm vào từng nền tảng hay giao dịch đơn lẻ.
Kết luận
Vụ việc cho thấy tiền mã hóa, với tốc độ và tính linh hoạt cao, có thể trở thành công cụ trung chuyển trong các âm mưu che giấu dòng tiền quy mô lớn. Đồng thời, nó cũng phản ánh xu hướng giám sát ngày càng chặt của cơ quan thực thi pháp luật đối với các mô hình rửa tiền lai giữa crypto và ngân hàng.
Bài viết chỉ nhằm cung cấp thông tin, không phải lời khuyên đầu tư. Độc giả cần tự nghiên cứu và tuân thủ quy định pháp luật Việt Nam hiện hành trước khi đưa ra bất kỳ quyết định tài chính nào.
